Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Wir betreiben Malina Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2016-064 der Curaçao eGaming (Antillephone N.V.). Damit übernehmen wir klare Pflichten zur Bekämpfung von Geldwäscherei. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen transparent, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und welche Folgen eine fehlende Verifizierung hat.

Unser Engagement gegen Geldwäscherei

Geldwäscherei ist die Einschleusung von Geldern aus illegalen Quellen in den Finanzkreislauf. Seit unserer Gründung 2019 wenden wir die Anti-Geldwäscherei-Vorgaben unserer Lizenzbehörde in Curaçao vollständig an. Das umfasst die Identifizierung unserer Spieler, die laufende Überwachung von Zahlungen und die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständigen Stellen.

Unsere Plattform darf nicht zur Verschleierung strafbar erlangter Vermögenswerte genutzt werden. Wir prüfen jede Geschäftsbeziehung, bevor Auszahlungen freigegeben werden, und dokumentieren diese Prüfungen lückenlos. Sie als Spieler profitieren davon: Ein strikt überwachtes Zahlungsumfeld bedeutet sichere Einzahlungen, verlässliche Auszahlungen und Schutz vor Betrug.

• Identifizierung und Prüfung jedes Spielers (KYC)
• Kontinuierliche Überwachung von Ein- und Auszahlungen
• Meldung verdächtiger Transaktionen an die Behörden
• Schulung unseres Teams in AML-Fragen und Betrugserkennung

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Bereits bei der Registrierung erfassen wir Ihre Grunddaten: Name, Geburtsdatum, Adresse und Kontaktdaten. Die vollständige Verifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Bei auffälligen Transaktionsmustern oder dem Erreichen bestimmter Schwellenwerte können wir die Prüfung auch früher anfordern. Die Verifizierung ist einmalig, sofern sich Ihre Daten nicht ändern.

• Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (Amtliches Dokument mit Foto)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte (mittlere Ziffern abgedeckt), Screenshot Ihres E-Wallets oder Ihre Krypto-Wallet-Adresse
• Bei Bedarf Nachweis der Herkunft der Mittel (siehe nächster Abschnitt)

So läuft die Verifizierung ab

Der Prozess ist digital und dauert in der Regel weniger als 24 Stunden. In Einzelfällen, etwa bei unleserlichen Dokumenten oder Widrigkeiten, kann die Prüfung bis zu drei Werktage in Anspruch nehmen. Gehen Sie wie folgt vor:

• Öffnen Sie in Ihrem Profil den Bereich Verifizierung.
• Laden Sie die geforderten Dokumente als Foto oder PDF hoch.
• Achten Sie auf Lesbarkeit: alle vier Ecken sichtbar, keine Spiegelungen, keine Bearbeitung.
• Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen und bestätigt Ihnen das Ergebnis per E-Mail.
• Bei Rückfragen kontaktieren wir Sie direkt, damit es keine Verzögerung gibt.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Unterlagen übertragen Sie verschlüsselt an unsere Server. Der Zugriff ist ausschließlich dem Compliance-Team vorbehalten, das berufsrechtlich zur Verschwiegenheit verpflichtet ist. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, es sei denn, eine Behörde verlangt dies gesetzlich.

Nachweis der Geldherkunft

Wann wir danach fragen

Bei ungewöhnlich hohen Einzahlungen, auffälligen Spielmustern oder kumulierten Einzahlungen ab etwa 20,000 CHF fordern wir einen Herkunftsnachweis an. Das ist keine Misstrauensbekundung Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz. Wir müssen nachvollziehen können, dass die eingesetzten Mittel aus legaler Tätigkeit stammen.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsverträge oder Erbnachweise. Die Prüfung erfolgt vertraulich und dient ausschliesslich der Einhaltung der AML-Vorgaben.

Überwachung von Einzahlungen und Auszahlungen

Limits und Bearbeitungszeiten

Jede Transaktion auf unserer Plattform durchläuft ein automatisiertes Prüfsystem, das ungewöhnliche Muster erkennt. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der Sie eingezahlt haben. Diese Same-Methode-Regel verhindert, dass Geld durch unser System geschleust wird.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie die geforderten Dokumente nicht ein, sperren wir Auszahlungen, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Ihr Spielerguthaben bleibt dabei unangetastet. Nach erfolgreicher Verifizierung wird die Auszahlung umgehend freigegeben.

Stellen wir gefälschte oder manipulierte Dokumente fest, schliessen wir das Konto dauerhaft und behalten uns vor, den Fall an die zuständigen Behörden zu melden. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei sind wir gesetzlich verpflichtet, die Transaktion einzufrieren und Meldung zu erstatten, ohne Sie vorher darüber zu informieren.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen mindestens fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist ergibt sich aus den AML-Vorgaben unserer Lizenzbehörde und ermöglicht es uns, behördliche Anfragen und Prüfungen ordnungsgemäss zu beantworten. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Daten sicher und endgültig.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Verifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Bei auffälligen Mustern oder hohen Beträgen können wir die Prüfung auch früher anfordern.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel weniger als 24 Stunden. In Einzelfällen, etwa bei unleserlichen Unterlagen, kann die Prüfung bis zu drei Werktage dauern.

Warum muss ich die Herkunft meiner Mittel nachweisen?

Bei hohen oder ungewöhnlichen Einzahlungen sind wir gesetzlich verpflichtet nachzuvollziehen, dass die Mittel aus legaler Tätigkeit stammen. Das gilt als Herkunftsnachweis etwa Lohnabrechnungen, Steuerbescheide oder Kontoauszüge.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen, als ich eingezahlt habe?

Nein. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung. Diese Regel ist Teil unserer AML-Massnahmen und schützt Ihr Guthaben.